欺诈盗用防止的政策与程序 pdf epub mobi txt 电子书下载 2026

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出版者:John Wiley & Sons Inc

作者:Edward J. McMillan

出品人:

页数:308

译者:

出版时间:2006-12

价格:433.00元

装帧:Pap

isbn号码:9780471790037

丛书系列:

图书标签:

欺诈管理
盗用预防
政策与程序
风险控制
合规性
内部控制
金融安全
身份盗窃
调查取证
安全管理

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具体描述

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IS YOUR BUSINESS VULNERABLE TO FRAUD? It′s not a secret that corporate fraud and scandal are real threats to business today, from which no business, large or small, is immune. Fraud losses are devastating–but they are also highly avoidable. Policies & Procedures to Prevent Fraud and Embezzlement shows you how to proactively safeguard your business′s assets and reputation from countless plots, schemes, and even identity theft. This invaluable tool prepares auditing CPAs, internal auditors, fraud investigators, and managers to: Thoroughly evaluate their organization′s system of internal controls Assemble a fraud examination team Document a fraud action plan Expose weaknesses that could lead to fraud Take corrective action to reduce the possibility of victimization Embezzlement and fraud are realities that all organizations must confront, with the growing list of collapsed corporate giants serving as evidence of the destruction caused by financial abuses. Policies & Procedures to Prevent Fraud and Embezzlement offers provocative new strategies to deal with this ongoing dilemma and serves as a road map to reduce financial dishonesty in the workplace.

《金融风控实战：洞悉风险，筑牢防线》序言在瞬息万变的商业世界中，风险如影随形，而金融风险更是如同潘多拉魔盒，一旦被释放，便可能带来毁灭性的后果。从宏观经济的波动到微观的企业经营，从技术革新带来的新业态到全球化进程中的跨界挑战，风险的形态层出不穷，其潜在的破坏力也不容小觑。在这个高度互联、信息爆炸的时代，理解、识别、评估并最终控制金融风险，已经成为每一位金融从业者、每一家机构乃至每一位理性投资者的核心竞争力。本书并非探讨某一种特定欺诈或盗用的技术细节，而是旨在从更宏观、更系统、更根本的层面，为读者构建一个全面而深入的金融风险管理框架。我们所关注的，是如何在纷繁复杂的市场环境中，建立一套行之有效的风险防范与控制体系，从而在保障资产安全、维护市场秩序、促进金融健康发展方面发挥关键作用。本书将聚焦于风险管理的理论基石、实践方法以及前瞻性思考，帮助读者掌握一套能够应对时代发展和市场变化的核心能力。第一章：金融风险的本质与维度金融风险并非单一的概念，而是由多种相互关联、相互作用的因素交织而成的复杂网络。本章将深入剖析金融风险的本质，阐释其产生根源，并从不同维度对其进行划分和理解。风险的定义与分类：我们将从基础概念入手，阐明何为金融风险，并将其划分为市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、合规风险、战略风险等主要类别。每一种风险类型都将辅以详实的案例分析，帮助读者理解其在现实中的表现形式。风险的驱动因素：经济周期、技术进步、监管政策变化、地缘政治事件、市场情绪波动等，都是影响金融风险的关键驱动因素。本章将详细解析这些因素如何相互作用，共同塑造风险格局。风险的传播机制：金融风险具有高度的传染性，一个领域的风险可能迅速蔓延至其他领域，甚至引发系统性危机。我们将探讨风险传播的内在逻辑和外部渠道，如金融机构间的关联、信息不对称、恐慌情绪蔓延等。风险意识的培养：建立有效的风险管理体系，首先需要培养强烈的风险意识。本章将强调风险意识在企业文化、员工培训、决策流程中的重要性，以及如何通过教育和实践来不断提升风险识别能力。第二章：风险识别与评估的科学方法精准地识别和量化风险是有效管理风险的第一步。本章将介绍一系列科学而严谨的风险识别与评估工具和方法。定性风险评估：通过专家判断、头脑风暴、情景分析等方法，对潜在的风险因素进行初步识别和定性描述。我们将探讨如何构建有效的风险评估小组，以及如何最大化专家意见的价值。定量风险评估：引入统计学、计量经济学等工具，对风险发生的可能性和影响程度进行量化。我们将介绍VaR（风险价值）、ES（期望损失）、压力测试、情景模拟等常用量化指标，并讲解其在不同风险类型中的应用。数据分析与建模：在大数据时代，数据是风险评估的基石。本章将重点探讨如何利用历史数据、市场数据、交易数据等，构建有效的风险模型，并介绍机器学习、人工智能在风险预测和评估中的应用潜力。内部控制与审计：完善的内部控制体系是识别风险的有效机制。我们将讨论内部控制的设计原则、执行要点，以及内部审计在风险发现和评估中的关键作用。第三章：风险控制与缓释的策略实践识别和评估风险的最终目的是为了有效地控制和缓释风险。本章将聚焦于多种实用的风险控制策略和技术。风险规避与降低：通过调整业务策略、限制交易规模、优化产品结构等方式，主动规避或降低不必要的风险暴露。风险转移：利用金融衍生品、保险等工具，将风险转移给能够更好承担的第三方。我们将深入探讨套期保值、再保险等风险转移的机制。风险分散：通过多元化投资组合、跨区域经营等方式，分散风险，避免“把所有鸡蛋放在同一个篮子里”。应急预案与危机管理：制定详尽的应急预案，并在危机发生时迅速有效地启动，是降低风险损失的关键。本章将介绍危机管理的流程和原则，以及如何建立有效的危机沟通机制。技术赋能风险控制：探讨如何利用金融科技（FinTech）创新，如区块链、自动化交易、风险预警系统等，提升风险控制的效率和智能化水平。第四章：特定金融风险的管理与应对在宏观框架下，我们还需要深入理解和应对具体类型的金融风险。本章将针对几种关键的金融风险，提供更具操作性的管理建议。市场风险管理：关注利率风险、汇率风险、股票价格风险、商品价格风险等，介绍相应的对冲策略和工具。信用风险管理：深入分析贷款风险、交易对手风险、主权风险等，探讨信用评估、授信管理、风险分类、不良资产处置等实操方法。操作风险管理：涵盖流程失效、系统故障、人为错误、欺诈舞弊、外部事件等，强调流程优化、内部控制、人员培训、IT安全等方面的重要性。流动性风险管理：关注资金短缺、资产变现困难等问题，探讨流动性风险的识别、监测、管理和应对策略。合规风险与法律风险：强调遵守法律法规、行业规范和内部政策的重要性，以及如何建立健全的合规体系，防范法律诉讼和监管处罚。第五章：前瞻性思考与未来趋势金融风险管理是一个不断演进的领域，技术革新、监管变化、全球化进程都在不断重塑着风险格局。本章将展望金融风险管理的未来趋势。数字化转型与风险管理：探讨大数据、人工智能、云计算等技术如何深刻影响风险管理的模式和能力。新兴风险的挑战：关注网络安全风险、气候变化风险、地缘政治风险等新兴风险的出现及其对金融体系的影响。监管科技（RegTech）的应用：探讨监管科技在提升合规效率、降低监管成本、加强市场监管方面的潜力。全球风险治理：分析跨国金融风险的联动性，以及构建全球协同的风险治理框架的重要性。企业文化与风险责任：强调将风险管理融入企业战略和文化，建立全员参与、全过程覆盖的风险责任体系。结语金融风险管理是一场永无止境的探索与实践。本书力求为读者提供一个系统性的知识框架和一套实用的工具方法，帮助大家在复杂的金融环境中保持清醒的头脑，洞察潜在的风险，并筑牢坚固的防线。我们深信，通过不断的学习、实践和创新，每一位金融从业者都能成为风险管理的行家，为金融市场的健康稳定运行贡献力量。本书的写作，源于我们对金融行业深刻的理解和对风险挑战的敬畏。我们希望通过分享我们的经验和见解，能够启发读者，共同应对日益严峻的风险挑战，实现金融的可持续发展。