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出版者:John Wiley & Sons Inc

作者:Mobius, Mark

出品人:

页数:194

译者:

出版时间:2007-12

价格:253.00元

装帧:HRD

isbn号码:9780470821435

丛书系列:

图书标签:

• 共同基金
• 投资
• 理财
• 金融
• 基金
• 股票
• 债券
• 资产配置
• 投资指南
• 财务规划

《共同基金》 内容提要： 《共同基金》是一本旨在为读者提供关于共同基金全面、深入理解的著作。本书并非一本投资建议手册，也不是一本教你如何快速致富的指南。相反，它致力于剥开共同基金的层层面纱，揭示其内在的运作机制、丰富的种类、潜在的优势与风险，以及在多元化投资组合中扮演的角色。通过详实的理论阐述和生动的案例分析，本书将引导读者从宏观到微观，逐步建立起对共同基金的理性认知，从而能够更明智地做出与自身财务目标相符的投资决策。 第一部分：基础认知——共同基金的本质与原理 本部分将从最基础的概念入手，为读者构建起对共同基金的完整图景。 什么是共同基金？ 我们将深入剖析共同基金的核心定义：它是一种集合众多投资者的资金，由专业的基金管理人进行投资组合管理，并以持有的资产净值（NAV）为依据进行交易的投资工具。本书将强调共同基金的“集合”与“管理”两大属性，解释为何它能成为普通投资者接触资本市场的一种便捷方式。 基金的运作模式： 了解共同基金的运作流程至关重要。我们将详细介绍基金的募集、投资、资产管理、费用结构、收益分配（分红、资本利得再投资）以及清算等各个环节。读者将明白，每一个环节都经过精心设计，以确保基金的合规运营和投资目标的实现。 基金的收益来源与风险： 共同基金的收益主要来源于投资标的的价格变动（资本利得）和投资标的分发的股息、利息等（收益分配）。同时，本书将不回避共同基金的风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险、管理风险、通货膨胀风险等，并阐述这些风险如何影响基金的净值。 基金的分类： 共同基金的种类繁多，识别和理解它们的差异是做出选择的前提。我们将详细介绍按投资标的划分的股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金；按投资策略划分的主动管理型基金和被动指数型基金（ETF）；以及按风险收益特征划分的成长型基金、价值型基金、平衡型基金等。每一种基金类型都将配以详细的解释和适用的投资场景。 第二部分：探索多元——不同类型共同基金的深度解析 在建立起基本认知后，本部分将对几种常见的共同基金类型进行更深入的探讨。 股票基金： 股票基金是共同基金中最活跃、潜在收益也相对较高的类型。我们将深入分析不同风格的股票基金，如大盘股基金、中盘股基金、小盘股基金，以及成长型股票基金、价值型股票基金，并讨论它们各自的投资逻辑和风险收益特征。还会探讨一些特殊类型的股票基金，例如行业基金、主题基金、ESG基金等，以及它们在特定投资环境下的表现。 债券基金： 债券基金是追求稳定收益和较低风险的投资者的重要选择。本书将详细解析不同类型的债券基金，如政府债券基金、公司债券基金、市政债券基金，以及短期、中期、长期债券基金。我们将深入探讨利率变动对债券基金净值的影响，以及信用评级在选择债券基金中的重要性。 混合基金： 混合基金兼具股票基金的增长潜力和债券基金的稳定性，其投资组合通常包含股票和债券等多种资产。我们将分析不同股债比例的混合基金，如激进型混合基金、平衡型混合基金、保守型混合基金，并说明它们在不同市场周期中的适用性。 货币市场基金： 货币市场基金是风险最低、流动性最高的共同基金之一，主要投资于短期、高流动性的货币市场工具。本书将阐述货币市场基金的特点，以及它作为现金管理工具和短期避险资产的价值。 指数基金与ETF： 被动投资策略的兴起使得指数基金和ETF成为市场上的重要力量。我们将详细解释被动投资的理念，介绍不同类型的指数基金，如股票指数基金、债券指数基金，以及交易所交易基金（ETF）的运作方式，并分析它们与主动管理型基金的优劣。 第三部分：审慎选择——如何挑选适合自己的共同基金 拥有了对基金种类的认知，如何才能在琳琅满目的产品中找到最适合自己的那一款？本部分将提供实用的方法和考量因素。 明确投资目标与风险承受能力： 投资的第一步是认识自己。本书将引导读者审视自己的财务目标（如退休储蓄、购房首付、子女教育基金等）、投资期限以及风险承受能力。这些因素将直接决定适合的基金类型和风险水平。 分析基金的关键指标： 了解如何解读基金的净值、费率、历史收益率、夏普比率、最大回撤等关键指标。本书将解释这些指标的含义，以及它们如何帮助投资者评估基金的过去表现和潜在风险。 考察基金管理团队与投资策略： 优秀的基金管理团队是基金成功的关键。我们将探讨如何评估基金经理的经验、稳定性以及投资理念。同时，也会分析基金的投资策略是否清晰、一致，并与市场趋势相符。 理解基金的费率结构： 共同基金的费用会直接影响投资者的实际收益。本书将详细介绍管理费、托管费、销售服务费、申购赎回费等各种费用，并强调低费率的重要性。 长期持有与定期审视： 投资是一个长期的过程。本书将强调长期持有的重要性，以及如何在投资过程中进行必要的审视和调整，但避免过度频繁的操作。 第四部分：实践运用——共同基金在投资组合中的地位 共同基金并非独立的投资工具，它在构建一个稳健的投资组合中扮演着重要角色。 资产配置的基石： 本部分将探讨共同基金如何成为资产配置的核心工具。通过不同类型基金的组合，投资者可以有效地分散风险，优化整体投资组合的收益风险比。 分散风险的有效途径： 共同基金本身就具有分散投资的特点，通过投资于一篮子股票或债券，可以降低单一资产的风险。本书将阐述共同基金在实现投资组合多元化方面的独特优势。 专业管理的价值： 对于缺乏时间和专业知识的投资者而言，共同基金提供了接入专业投资管理的渠道。本书将分析聘请基金管理人所带来的价值，以及如何利用他们的专业能力来达成投资目标。 在不同人生阶段的应用： 随着人生阶段的变化，投资需求也会随之改变。本书将探讨在积累财富期、稳定收益期、退休规划期等不同人生阶段，如何运用共同基金来满足不同的财务需求。 结语 《共同基金》是一本旨在赋能读者的著作。它不承诺一夜暴富，也不回避投资的复杂性。通过系统性的知识传授，本书希望帮助读者建立起一个理性、成熟的投资观，理解共同基金作为一种重要的投资工具，在实现个人财务目标过程中所能发挥的作用。掌握了本书所传授的知识，投资者将能够更自信地 navigating 市场，做出更明智的投资决策，并最终朝着自己的财务自由之路稳步前进。

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