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本书能够及时总结国内外投资银行的新理论、新案例、新成果，反映现代市场经济条件下投资银行业务发展的新趋势、新特点、新问题。与国内外同类图书比较，本书提出了现代投资银行学科研究的完整体系，论述结构全面、合理、完善，非常适合学习者完整把握投资银行业生存发展的原理和脉络。本书讲述的具体内容包括：投资银行的概念和历史沿革；投资银行的组织结构；投资银行赖以生存的市场与工具；投资银行八大业务；投资银行内部风险管理等。 本书可作为各类高等院校经济、金融、管理、外贸等专业的本科生、专科生的课程教材；也可用于相关从业人员的继续教育和日常培训。
《金融市场基础与实践》 本书旨在为读者构建扎实的金融市场理论基础，并结合丰富的实践案例，深入剖析金融市场的运作机制、参与主体、工具以及监管体系。我们力求通过系统性的讲解和深入的分析，帮助读者理解金融市场的本质，掌握识别和规避风险的能力，并能有效地利用金融市场进行投资和融资。 第一部分：金融市场的基石 第一章：金融市场的定义、功能与分类 金融市场的核心概念： 金融市场是商品（货币、信用、证券）进行交易的场所，是现代经济的晴雨表和“血液循环系统”。它通过资源的配置和风险的转移，促进经济的健康发展。 金融市场的功能解析： 融资功能： 为企业、政府和个人提供筹集资金的渠道，是经济扩张和创新的重要动力。 投资功能： 为投资者提供将闲置资金转化为收益的途径，是财富增值和社会财富分配的重要机制。 风险转移与管理功能： 通过各种金融工具，将风险从风险厌恶者转移给风险偏好者，实现风险的分散和管理。 价格发现功能： 市场参与者的交易行为形成价格，反映了资产的真实价值和市场预期，为资源配置提供依据。 信息传递功能： 价格波动和交易量变化传递了经济和公司层面的信息，有助于市场形成共识。 交易媒介功能： 促进商品和服务的交换，提高交易效率。 金融市场的多种分类视角： 按交易标的划分： 货币市场（短期资金融通）、资本市场（长期资金融通，包括股票市场和债券市场）、衍生品市场（期货、期权、掉期等）。 按市场功能划分： 一级市场（发行市场）、二级市场（流通市场）。 按交易方式划分： 场内市场（交易所）、场外市场（OTC）。 按期限划分： 货币市场（短期）、资本市场（长期）。 按地域划分： 国际金融市场、国内金融市场。 第二章：金融市场的参与者及其行为分析 投资者： 个人投资者： 追求财富增值、退休储蓄、教育基金等。行为特点：受心理因素影响较大，风险偏好多样。 机构投资者： 共同基金、养老基金、保险公司、对冲基金、主权财富基金等。行为特点：专业化程度高，信息获取能力强，影响市场波动。 融资者： 企业： 扩大生产、研发投入、兼并收购等。 政府： 财政支出、基础设施建设、弥补财政赤字等。 金融机构： 银行、证券公司、信托公司等，作为中介和自身经营的融资需求。 金融中介机构： 银行： 吸收存款、发放贷款、支付结算、提供金融咨询等。 证券公司： 证券发行、交易、咨询、资产管理等。 保险公司： 提供风险保障，并进行长期投资。 信托公司： 管理和运用委托财产。 基金公司： 集合投资者的资金，进行专业化投资。 监管者： 中央银行： 制定和执行货币政策，维护金融稳定。 证券监管机构： 保护投资者权益，规范市场行为，维护市场公平。 银行监管机构： 确保银行稳健经营，防范系统性风险。 行为经济学在金融市场中的应用： 探讨非理性因素（如羊群效应、过度自信、损失规避）如何影响投资者的决策和市场价格。 第二部分：金融市场的主要工具与机制 第三章：货币市场详解 货币市场的概念与功能： 短期资金融通的市场，提供流动性，调节短期资金余缺。 主要货币市场工具： 国库券（Treasury Bills, T-bills）： 政府为弥补短期财政赤字而发行的短期债务，信用风险极低。 商业票据（Commercial Paper, CP）： 大型、信誉良好的公司为短期融资而发行的无担保短期债务。 银行承兑汇票（Banker's Acceptance, BA）： 由银行承兑的远期汇票，成为可流通的短期信用工具。 可转让存款证明（Negotiable Certificates of Deposit, NCDs）： 银行发行的，可在二级市场流通的定期存款。 回购协议（Repurchase Agreements, Repos）： 一方出售证券并约定在未来某一日期以约定价格回购的交易，是一种短期融资工具。 联邦基金（Federal Funds）： 银行间为满足法定准备金要求而进行的隔夜拆借。 货币市场利率及其影响因素： 央行政策利率、经济周期、通货膨胀预期、市场供求关系等。 第四章：债券市场深度解析 债券市场的概念与意义： 长期资金融通的市场，是政府和企业进行长期融资的重要渠道。 债券的基本要素： 票面价值、票面利率、到期日、发行人、信用等级。 主要债券种类： 政府债券： 国债（国库券、政府长期债券）、地方政府债券。 公司债券： 由非金融企业发行的债券。 金融债券： 由银行、保险公司等金融机构发行的债券。 特殊债券： 零息债券、附息债券、浮动利率债券、可转换债券、资产支持证券（ABS）等。 债券定价原理： 收益率、到期收益率（YTM）、贴现现金流模型。 利率风险与信用风险： 债券价格与市场利率呈反向关系；信用评级对债券收益率的影响。 债券市场的交易与流通： 场内交易与场外交易，债券指数。 第五章：股票市场剖析 股票市场的定义与功能： 股权融资市场，为企业提供资本，为投资者提供分享企业成长红利的机会。 股票的基本类型： 普通股（投票权、股息）、优先股（固定股息、优先分配权）。 股票的内在价值与市场价格： 现金流折现模型（DDM）、股息增长模型（GGM）等估值方法。 股票市场的交易机制： 委托单类型（市价单、限价单）、交易流程、交易成本。 股票市场的效率： 有效市场假说（弱式、半强式、强式）。 股票市场的波动性与风险： 系统性风险（市场风险）与非系统性风险（公司特有风险）。 股票指数： 衡量股票市场整体表现的指标，如道琼斯工业平均指数、标准普尔500指数、上证指数等。 第六章：衍生品市场入门 衍生品的定义与功能： 以基础资产（股票、债券、商品、利率、汇率等）为标的的金融合约，主要用于风险对冲和投机。 主要衍生品工具： 期货（Futures）： 标准化合约，在交易所交易，约定在未来某一特定日期按约定价格买卖某种资产。 期权（Options）： 赋予持有者在未来某一特定日期或之前，以约定价格买入（看涨期权）或卖出（看跌期权）某种资产的权利，而非义务。 掉期（Swaps）： 双方同意在未来一段时间内，根据事先约定的规则交换一系列现金流的合约，常见如利率掉期、货币掉期。 衍生品市场的风险与监管： 杠杆效应带来的放大风险，对手方风险，以及监管的必要性。 第三部分：金融市场的实践与监管 第七章：外汇市场与汇率 外汇市场的结构与功能： 国际间货币兑换的场所，支持国际贸易和资本流动。 汇率的形成与影响因素： 供求关系、国际收支、通货膨胀、利率差异、经济增长、政府干预、投机等。 汇率制度： 固定汇率制、浮动汇率制、管理浮动汇率制。 外汇交易工具： 即期交易、远期交易、外汇掉期、外汇期权、外汇期货。 汇率风险管理： 远期锁定、期权保护、期货对冲。 第八章：金融市场的风险管理 风险的识别与度量： 市场风险（利率风险、汇率风险、股票风险）、信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险。 风险管理的基本原则： 风险识别、风险评估、风险应对、风险监控。 风险应对策略： 风险规避、风险转移（保险、对冲）、风险分散（投资组合）、风险降低（内部控制）。 VaR (Value at Risk) 与压力测试： 衡量市场风险的常用工具。 信用风险管理： 信用评级、担保、信用衍生品。 第九章：金融市场的监管与法律框架 金融监管的目标： 维护金融稳定、保护投资者权益、促进市场公平竞争、防范金融风险。 主要金融监管机构及其职责： 中央银行、证券监管机构、银行监管机构。 重要的金融法律法规： 《证券法》、《公司法》、《银行法》等。 反洗钱与反恐怖融资： 金融机构的合规义务。 金融创新与监管的博弈： 如何在鼓励创新与防范风险之间取得平衡。 第十章：投资组合管理与资产配置 投资组合的意义： 通过分散投资来降低风险，提高收益。 现代投资组合理论（MPT）： 马科维茨模型，构建有效前沿，均值-方差分析。 资产配置策略： 战略资产配置： 基于长期投资目标和风险承受能力，确定大类资产的长期比例。 战术资产配置： 根据市场短期变化，对战略配置进行微调。 投资组合的构建与再平衡： 选择合适的资产，监控组合表现，定期或在市场信号出现时进行调整。 绩效评估： 夏普比率、特雷诺比率、詹森阿尔法等。 本书在结构上由浅入深，从金融市场的基本概念出发，逐步深入到具体的市场工具、运作机制、风险管理以及监管体系。我们不仅注重理论的阐述，更强调理论与实践的结合，通过丰富的案例分析，帮助读者更好地理解金融市场的复杂性，并能将所学知识应用于实际的投资和决策中。希望本书能成为您理解和驾驭金融世界的有力助手。
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