全国高等教育自学考试指定教材·风险管理 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2026

简体网页||繁体网页

☆☆☆☆☆

出版者:

作者:

出品人:

页数:0

译者:

出版时间:2001-1

价格:14.0

装帧:

isbn号码:9787500550761

丛书系列:

图书标签:

• 教材
• 风险管理
• 自学考试
• 高等教育
• 教材
• 金融
• 经济
• 管理
• 考研
• 职业教育
• 专业书籍

现代企业风险管理：理论、工具与实践 本书聚焦于现代企业在复杂多变的市场环境中如何识别、评估、应对和监控各类风险，旨在提供一套系统化、可操作的风险管理框架与实用工具。 第一部分：风险管理基础与战略定位 第一章 风险管理的本质与演进 本章深入探讨风险的哲学概念及其在商业环境中的具体体现。风险不再仅仅是负面事件的可能性，而是对企业价值实现路径的潜在影响。我们将回顾风险管理思想从早期侧重于保险和规避，到如今强调风险价值创造的演进过程。重点分析全球化、技术革新和监管趋严对当代企业风险偏好的重塑作用。内容涵盖风险的分类体系（如战略风险、运营风险、财务风险、合规风险），并阐明风险管理在企业治理结构中的核心地位。 第二章 风险文化与治理框架 风险管理绝非孤立的职能部门的工作，而是植根于企业文化的深层机制。本章详细阐述如何构建“全员参与、知晓风险”的风险文化。我们将剖析“三道防线”模型（“三道防线”模型在不同企业规模和行业中的具体落地差异），并讨论董事会、高级管理层与风险管理部门在风险治理中的权责划分。内容包括风险偏好（Risk Appetite）的科学设定、风险容忍度（Risk Tolerance）的量化，以及如何将风险指标嵌入到高层决策流程中，确保风险管理与企业战略目标保持一致。 第三章 风险管理流程的系统化设计 本章提供一套完整的、循环往复的风险管理流程模型，强调其动态性和适应性。流程包括： 1. 风险识别（Identification）： 采用头脑风暴法、情景分析法、SWOT分析法等多种工具，系统性地梳理潜在风险源。 2. 风险评估与量化（Assessment & Measurement）： 深入讲解定性和定量评估方法的选择与应用，包括风险地图的绘制、FMEA（失效模式与效应分析）在运营风险中的应用，以及初步的损失概率与影响分析。 3. 风险应对策略（Treatment）： 详细阐述风险应对的四大基本策略——规避（Avoid）、减轻（Mitigate）、转移（Transfer，侧重于合同和保险机制的设计）、接受（Accept），并提供不同策略下的成本效益分析框架。 4. 风险监控与报告（Monitoring & Reporting）： 建立关键风险指标（KRIs）体系，确保风险信息能够及时、准确地传递给决策者，形成有效的反馈回路。 第二部分：核心风险领域的专业化管理 第四章 战略风险管理：洞察未来不确定性 战略风险是影响企业长期生存与发展的根本性风险。本章着重于前瞻性分析工具的应用。我们将探讨宏观环境分析（如PESTEL分析）如何帮助预判系统性风险，以及竞争环境分析（如波特五力模型）如何揭示行业结构性风险。重点讲解情景规划（Scenario Planning）在不确定性较高环境下的应用，帮助企业制定“若A发生，我们如何应对？”的预案，从而增强战略的韧性。 第五章 运营风险的精细化控制 运营风险涉及内部流程、人员、系统或外部事件导致的损失。本章细化到流程层面，教授如何通过流程再造和控制点设计来降低可预见的运营失效。内容涵盖： 流程内控机制的构建： 职责分离、授权审批层级的设定。 技术与系统风险： 重点分析IT系统故障、数据丢失、以及新兴技术（如物联网、边缘计算）带来的新风险点。 外包与供应链风险： 如何通过供应商尽职调查、合同条款设计和第二供应商策略来管理第三方依赖风险。 第六章 财务风险管理的核心工具 本章聚焦于企业在资本运作和日常经营中面临的重大财务风险。 1. 市场风险： 详细介绍利率风险、汇率风险和商品价格风险的量化模型（如久期分析、VaR——在不涉及高阶金融衍生品定价的前提下，侧重其在组合管理中的应用）。并探讨如何利用远期、期货、互换等基础套期保值工具来锁定风险敞口。 2. 信用风险： 探讨应收账款管理中的信用评估模型，如何设置信用额度，以及对交易对手方集中度的管理。 3. 流动性风险： 分析现金流预测的准确性对流动性管理的重要性，并设计应急融资计划（Contingency Funding Plan）。 第七章 合规与法律风险的预防性管理 在监管日益严格的背景下，合规风险已成为影响企业声誉和运营许可的关键因素。本章强调风险预防而非事后补救。内容包括： 反舞弊与诚信管理： 建立内部举报机制与道德规范体系。 数据隐私与信息安全合规： 探讨企业在数据收集、存储和使用过程中必须遵守的主要监管要求。 合同风险的标准化： 如何通过标准化合同模板和法律审查流程，减少因合同条款不明确或缺失而产生的法律纠纷风险。 第三部分：风险技术的应用与未来趋势 第八章 风险管理的信息化支撑 本章讨论如何利用信息技术提升风险管理的效率和深度。我们将介绍企业风险管理（ERM）软件系统的基本功能模块，重点在于数据集成和自动化报告。内容涵盖：如何将业务数据（如ERP、CRM数据）与风险事件数据进行关联分析，以实现对风险趋势的早期预警。 第九章 风险管理的前沿视角与实践挑战 本章展望风险管理领域的新兴议题，并讨论实施过程中的常见障碍。 新兴风险的关注： 气候变化风险（转型风险与物理风险）对资产价值的长期影响；地缘政治冲突升级对全球运营的影响。 风险管理人才的培养： 探讨所需的复合型人才画像，即既懂业务又懂风险量化分析的人才。 实践中的阻力分析： 克服“烟囱式”管理、资源投入不足、以及管理层对风险沟通理解不深等实际问题的方法论。 本书的特点在于，它不侧重于复杂的数学推导，而是致力于构建一个完整的、可被企业中高层管理者和一线风险从业人员理解和运用的操作指南。通过大量的案例分析和流程图示，确保理论知识能够有效地转化为企业实践中的风险控制能力。

评分☆☆☆☆☆

评分☆☆☆☆☆

评分☆☆☆☆☆

评分☆☆☆☆☆

评分☆☆☆☆☆

评分☆☆☆☆☆

坦白说，我是一个比较“粗心”的读者，很容易被密密麻麻的文字搞得心烦意乱。但是这本书的排版设计，简直是为我们这种“视觉依赖型”学习者量身定制的。章节标题和关键术语使用了不同的字重和颜色进行区分，信息层级划分得非常清晰。更值得称赞的是，每一章末尾的“自测与反思”环节设计得极其巧妙。它们不是那种简单的选择题填空，而是要求读者结合本章内容对一个虚构的企业在特定时间点所面临的风险进行综合判断和建议。这种设计强迫我们将所学知识进行整合和应用，有效地避免了“学完就忘”的窘境，真正起到了巩固和内化的作用，让学习过程不再是被动接收，而是主动构建知识体系的过程。

评分☆☆☆☆☆

与其他自学资料相比，这本书的体系结构更具前瞻性，它不只关注传统的财产和责任风险，而是将新兴的、日益重要的网络安全风险和声誉风险放在了非常突出的位置进行论述。我记得有一段话特别触动我，提到在数字化时代，一个企业的核心风险正在从有形的资产转向无形的数据和信任。作者对如何量化和管理这些“软性”风险的探讨，展现了其深厚的行业视野和对未来趋势的精准把握。这种与时俱进的课程内容，让我感觉自己学习的知识是面向未来的，而不是仅仅停留在旧有的风险管理范式中，这对于我们这些计划长期从事这个行业的学习者来说，无疑是最大的价值所在。它不仅教会了我如何应对已知的风险，更启发我去思考尚未出现的挑战。

评分☆☆☆☆☆

阅读这本书的过程，体验感简直如同跟随一位经验极其丰富的业内导师进行一对一的深度辅导。作者的叙述逻辑不是那种干巴巴的理论堆砌，而是充满了现实生活的案例作为支撑。他似乎非常懂得我们这些初学者在理解复杂概念时会遇到的卡点，所以每当引入一个核心的风险评估模型时，总会紧接着抛出一个我们日常生活中都能接触到的情景，比如供应链中断、投资组合波动，甚至是企业融资失败的案例分析。这种“理论先行，案例印证”的讲解方式，极大地降低了抽象概念的理解门槛。我感觉自己不是在死记硬背公式，而是在学习如何像一个真正的风险管理者那样去思考问题，去预判潜在的危机。这种沉浸式的学习体验，让我对风险管理的实操性有了前所未有的清晰认识，远超我之前阅读的其他同类入门书籍的效果。

评分☆☆☆☆☆

这本教材的深度把控得恰到好处，它既没有为了追求“指定教材”的身份而故意故作高深、充斥着只有博士生才能理解的晦涩术语，也没有因为照顾初学者而流于表面，使得学完后依旧抓不住重点。它仿佛在“中级”和“高级”之间找到了一个完美的平衡点。我特别欣赏其中对于“情景规划”和“压力测试”等前沿工具的介绍，讲解得深入且富有洞察力，不仅仅停留在定义层面，还细致地剖析了不同行业在应用这些工具时所需要调整的侧重点。特别是关于衍生品在风险对冲中的运用那一章节，作者的分析角度非常犀利，将复杂的金融工具转化为了易于理解的风险隔离手段，这对于提升我们应对复杂金融市场波动的能力，具有不可估量的指导价值。

评分☆☆☆☆☆

这本书的装帧设计实在让人眼前一亮，封面那种沉稳又不失现代感的配色，搭配上清晰有力的字体，立刻就给人一种专业、可靠的心理预期。拿到手里的时候，纸张的质感也相当不错，摸起来厚实平滑，翻阅起来非常舒适，长时间阅读也不会觉得眼睛疲劳。我特别注意到书脊的处理，做工扎实，就算是经常翻动，也不担心会松散掉页，这对于我们这种需要反复查阅的教材来说，简直是福音。细节之处见真章，从选材到印刷的每一个环节，都能感受到出版方对于这套自考指定教材的重视程度，这让我对内容本身也充满了信心，觉得这是一本值得信赖的学习工具，而不是那种粗制滥造的应试材料。整体来看，光是作为案头工具书摆在那里，就已经很有专业范儿了，为我的学习环境增添了不少严肃和认真的氛围。

评分☆☆☆☆☆

评分☆☆☆☆☆

评分☆☆☆☆☆

评分☆☆☆☆☆

评分☆☆☆☆☆