巴塞尔银行监管委员会文献汇编

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出版者:中国金融出版社
作者:巴塞尔银行监管委员会编
出品人:
页数:576 页
译者:中国人民银行
出版时间:2002年1月1日
价格:80.0
装帧:平装
isbn号码:9787504927989
丛书系列:
图书标签:
  • 银行法
  • 金融
  • 巴塞尔协议
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  • 金融稳定
  • 巴塞尔银行监管委员会
  • 宏观审慎
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具体描述

《全球金融治理的演进与挑战:二十一世纪的金融监管新图景》 图书简介 本书深入剖析了二十一世纪以来全球金融治理格局的深刻变革,聚焦于在技术飞速发展、全球化浪潮以及一系列重大金融危机催化下,国际金融监管体系所经历的复杂演进、内在张力与未来挑战。本书旨在提供一个宏大而精细的视角,理解当代金融监管框架的构建逻辑、运行机制及其对实体经济和全球金融稳定的实际影响。 第一部分:金融危机后的重塑与共识的建立(2008-2015) 本书的开篇部分,将时间线聚焦于2008年全球金融危机爆发及其后数年间。这并非是关于单一监管机构或特定文件汇编的梳理,而是对“危机记忆”如何转化为全球性监管共识的系统研究。 第一章:危机的根源与监管的真空 本章首先回顾了危机前全球金融体系中系统性风险积聚的深层原因,包括影子银行的无序扩张、金融工具的复杂化(如MBS和CDS的过度证券化)、以及资本充足率和流动性管理的不足。着重分析了监管套利现象如何在全球范围内被放大,以及不同国家监管框架之间的显著差异性如何阻碍了早期风险识别与干预。 第二章:巴塞尔进程的深化与变革 本章将审视危机后国际银行业监管合作进入的“巴塞尔新共识”阶段,但重点不在于汇编其具体条文,而是分析其背后的理念转变。探讨资本质量、资本充足率框架(Pillar 1)的改革方向,以及对风险加权资产计算方法的审慎修正。更重要的是,分析了“宏观审慎”概念如何被引入,以及其在解决系统性风险方面的理论构建与实践困境。讨论了各国如何将这些国际指引转化为具有本国特色的法律法规,以及这一过程中的摩擦与调整。 第三章:处置机制与系统重要性金融机构(SIFIs)的治理 全球金融危机暴露了“大而不能倒”问题的严峻性。本章详细探讨了2010年代初确立的全球性“可处置性”(Resolution)框架的建立过程。分析了金融稳定理事会(FSB)在识别和监督全球系统重要性金融机构(G-SIFIs)方面的作用,并比较了不同司法管辖区在设计“生前遗嘱”(Living Wills)和危机管理工具上的异同。探讨了如何平衡跨境合作与主权国家监管权之间的张力。 第二章部分强调的是监管框架的“理念”和“治理结构”,而非特定文本的罗列。 第二部分:科技、效率与监管的边界拓展(2016-至今) 随着危机后遗症逐渐消退,全球金融监管的重心开始向效率提升、技术适应性以及新的风险领域转移。 第四章:金融科技(FinTech)的崛起与监管沙盒的试验 本章分析了人工智能、区块链(DLT)和大数据在金融服务中的快速渗透。重点探讨了监管机构如何应对这些技术创新带来的监管难题:数据隐私保护、算法公平性、去中心化金融(DeFi)的监管真空。分析了各国推行的“监管沙盒”(Regulatory Sandboxes)和“创新中心”等适应性监管工具的设计逻辑与实际效果,以及它们如何在鼓励创新与维护金融稳定之间寻求平衡。 第五章:气候变化与ESG风险的纳入 本书将气候变化和环境、社会及治理(ESG)因素视为系统性风险的新维度。本章深入探讨了全球监管机构(包括各国央行和审慎监管机构)如何开始将气候风险纳入压力测试、信息披露要求和资产风险权重考量的过程。讨论了“绿色金融”的监管框架构建中,如何防止“漂绿”(Greenwashing)行为,并分析了不同监管体在强制性信息披露标准上的分歧。 第六章:反洗钱与反恐融资的全球常态化 本章关注金融监管的“边疆”领域——反金融犯罪。详细分析了金融行动特别工作组(FATF)在全球范围内推行标准化的努力,以及各国在实施客户尽职调查(CDD)、受益所有人登记以及跨境资金流动监测方面的挑战。特别关注了数字支付和加密资产带来的新型洗钱风险及其监管应对策略。 第三部分:全球治理的碎片化风险与未来展望 本书的最后部分将视野投向当前地缘政治紧张局势对金融监管合作的冲击,以及未来监管可能面临的结构性挑战。 第七章:监管分歧的加剧与地缘政治的影响 面对逆全球化和保护主义思潮的抬头,本章审视了主要经济体在金融监管领域出现分歧的趋势。例如,在数据本地化要求、跨境数据流动限制以及对特定技术标准的采纳上,各国倾向于采取更具保护性的立场,这威胁到危机后建立的国际监管合作基础。分析了这种碎片化对跨国银行的合规成本和全球资本配置效率的影响。 第八章:中央银行数字货币(CBDC)与支付体系的未来 本章探讨了全球央行对发行中央银行数字货币的探索。分析了CBDC在提升支付效率、降低交易成本方面的潜力,同时深入讨论了其对货币政策传导机制、商业银行体系的潜在冲击(如存款外流风险),以及跨境CBDC支付系统在监管协调方面的技术和法律难题。 总结:迈向韧性与适应性的监管框架 本书的结论部分总结了过去二十年金融监管从反应式(Crisis-Driven)向前瞻式(Resilience-Focused)转型的艰难历程。强调了未来金融监管的成功将不再仅仅依赖于更严格的资本要求,而更多地取决于其适应性、技术的整合能力以及在宏观审慎与微观效率之间维持动态平衡的能力。本书最终呼吁,在全球化遭遇逆风的背景下,维持并强化关键议题上的国际协调,是确保全球金融稳定不被削弱的基石。 本书特点: 本书避免了将焦点局限于任何单一监管机构的官方文件集,而是致力于提供一个高层次的、分析性的、跨学科的视角,探讨金融监管的“为何改变”、“如何改变”以及“未来将如何应对新的冲击”。它强调了政策理念、技术驱动力与地缘政治因素是如何共同塑造了当今复杂的金融治理图景。

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我一直对金融体系的稳定和监管有着浓厚的兴趣,所以当我在书店的角落里发现《巴塞尔银行监管委员会文献汇编》时,立刻被它深深吸引。这本书的名字本身就透露出一种严谨和权威,让人不禁联想到那些为了维护全球金融秩序而默默付出的智慧结晶。翻开扉页,扑面而来的是一种沉甸甸的学术气息,仿佛置身于一个宏大的思想殿堂。我并非金融行业的专业人士,但作为一名对宏观经济和国际金融动态保持关注的读者,我深知巴塞尔银行监管委员会在制定全球银行监管标准方面所扮演的关键角色。这本书的出现,对于我这样渴望深入了解其背后逻辑和发展脉络的读者来说,无疑是一个宝贵的契机。我期待它能带领我穿越复杂的金融术语和枯燥的条文,去理解那些看似遥不可及的监管原则是如何孕育而生的,它们又如何一步步演进,以应对日益变化的金融市场和层出不穷的风险。从巴塞尔协议 I 到巴塞尔协议 III,再到后续的各项修正和补充,每一个阶段都凝结着无数专家学者和政策制定者的心血。我希望这本书能够清晰地梳理出这些历史脉络,让我能够理解不同时期监管重点的转移,以及这些转变背后的时代背景和现实需求。更重要的是,我希望它能够帮助我理解这些监管框架的深层逻辑,例如为何需要资本充足率、流动性覆盖率等指标,它们又是如何被设计来防范系统性风险的。这本书的价值,不仅在于它可能包含的宝贵文本,更在于它所象征的、对金融稳定性的持续追求和不懈努力。我迫不及待地想要深入其中,去探索这个塑造了现代银行业格局的重要力量。

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我对金融政策的制定过程一直抱有强烈的好奇心,特别是那些能够对全球经济产生重大影响的国际性规章。巴塞尔银行监管委员会作为全球银行监管的“联合国”,其发布的每一份文件都牵动着市场的神经。《巴塞尔银行监管委员会文献汇编》这本书,在我看来,就是一次深入了解这个“大脑”内部运作的绝佳机会。我希望它能带领我穿越那些冗长、严谨的文本,去探寻巴塞尔委员会决策背后的逻辑和考量。例如,为什么在特定时期,委员会的关注点会从资本充足率转向流动性风险?这些转变是如何基于对全球金融市场最新动态和潜在风险的评估而做出的?我希望这本书能够提供历史的视角,让我能够看到这些决策是如何随着时间的推移而不断演进和完善的。对于我这样的普通读者而言,理解那些精密的数学模型和统计方法可能有些困难,但我更关心的是这些模型和方法所服务的最终目标:维护金融体系的稳定,保护存款人的利益,以及防止金融危机对实体经济造成破坏。我希望这本书能够通过其收录的文献,清晰地阐释这些目标是如何被具体化为一系列监管要求的,以及这些要求在实践中是如何被执行和监督的。这本书的价值,在于它能够提供一个了解国际金融治理体系的窗口,让我能够更好地理解全球金融市场运行的底层逻辑和安全网。它不仅是一份资料的汇集,更是一次对全球金融智慧的深度挖掘。

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作为一名对金融历史感兴趣的业余爱好者,我一直认为,了解金融监管的演变,是理解金融市场发展轨迹的关键。《巴塞尔银行监管委员会文献汇编》这本书,在我看来,就是一本关于现代银行监管历史的重要文献。我希望它能够通过其收录的原始资料,清晰地勾勒出巴塞尔委员会从诞生之初到如今的成长历程。从最初应对国际银行业务中出现的风险,到后来面对日益复杂的金融产品和全球化挑战,巴塞尔委员会的议程是如何不断拓展和深化的?我希望书中能够提供详实的证据,来展示这些演变背后的驱动力,以及委员会在其中所扮演的关键角色。我特别关注的是,在不同的历史时期,巴塞尔委员会是如何回应金融危机的。例如,在20世纪80年代的拉美债务危机,以及后来的亚洲金融危机,巴塞尔委员会在其中扮演了怎样的角色?它发布的哪些文件,对当时的银行业产生了怎样的影响?这本书的价值,在于它能够提供一个关于金融监管“活历史”的窗口,让我能够从一手资料中去感受金融监管的脉动,理解那些曾经影响深远的决策。它不是一本简单的教科书,而是一份沉甸甸的、充满历史印记的文献集合,值得我反复咀嚼和体会。

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在日新月异的金融科技浪潮下,银行监管也面临着前所未有的挑战。《巴塞尔银行监管委员会文献汇编》这本书,在我看来,是一份关于如何“拥抱变革,审慎前行”的指南。我希望它能够触及到巴塞尔委员会在应对金融科技发展,例如数字货币、分布式账本技术以及人工智能等新趋势方面所做的思考和工作。这些新技术是如何影响银行的风险管理和监管的?巴塞尔委员会又将如何调整其现有的监管框架,以适应这些新的挑战和机遇?我希望书中能够提供一些前瞻性的文献,来展示巴塞尔委员会在探索和制定未来银行监管政策方面的努力。这本书的价值,在于它能够提供一个关于“金融监管如何与时俱进”的深度视角,让我能够理解金融监管的动态性,以及它在应对新技术带来的影响时所面临的复杂性。它是一份关于未来金融监管的宝贵探索,值得我持续关注和学习。

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随着全球金融一体化的不断深入,不同国家和地区的银行监管政策之间的协调和统一显得尤为重要。巴塞尔银行监管委员会在这方面扮演着不可替代的角色。《巴塞尔银行监管委员会文献汇编》这本书,对我而言,是一次难得的学习机会,让我能够近距离地审视巴塞尔委员会是如何构建和维护这一全球性的监管框架的。我特别希望这本书能够揭示,在制定这些重要的监管原则时,委员会是如何平衡不同国家和地区的利益与需求的。如何在追求全球金融稳定性的同时,又不至于过度抑制金融创新或给发展中国家的金融体系带来不必要的负担?我希望书中收录的文献能够展现出这种复杂的权衡和折衷过程。从具体内容上,我希望能够深入了解巴塞尔协议中关于风险加权资产计算的详细规定。这些规定直接影响着银行的资本要求,而资本要求又是银行稳健经营的基石。我希望这本书能够通过其文献,帮助我理解这些计算方法的逻辑基础,以及它们在应对不同类型风险时所侧重的方面。例如,为什么对某些资产的风险权重会高于其他资产?这些权重是如何确定的?这本书的价值,在于它能够提供一个关于国际金融监管合作的深度案例研究,让我能够理解一个全球性机构是如何通过汇聚各方智慧,共同应对金融风险的。它是一份关于全球金融治理的宝贵参考。

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我一直对宏观经济学和货币政策有着浓厚的兴趣,而银行监管作为金融体系稳定性的重要组成部分,自然是我关注的焦点。《巴塞尔银行监管委员会文献汇编》这本书,在我看来,是一份关于如何构建和维护一个稳健银行体系的“操作手册”。我希望它能够带领我深入理解巴塞尔协议的核心理念,例如“审慎监管”和“风险管理”是如何被具体化为一系列可操作的监管要求的。我尤其希望能够理解,在巴塞尔协议中,关于资本充足率的规定是如何被设计来吸收银行损失的,以及为什么对不同类型的银行和不同类型的风险,会有不同的资本要求。这些规定背后,是否有着深刻的经济学原理和风险计量方法?我希望书中能够提供清晰的解释,让我能够理解这些监管框架是如何与宏观经济的稳定和发展相辅相成的。这本书的价值,在于它能够帮助我建立起一个关于现代银行监管的知识体系,让我能够更深入地理解金融市场运行的底层逻辑,以及监管在其中扮演的关键角色。它不仅仅是一本文献的集合,更是一份关于如何“管好银行”的智慧结晶,对我深入理解金融体系的运行至关重要。

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对于任何关注金融稳定的人来说,巴塞尔银行监管委员会的建议都是不可忽视的。《巴塞尔银行监管委员会文献汇编》这本书,在我看来,是一份关于如何“加固金融长城”的行动指南。我希望它能够带领我深入理解巴塞尔协议中关于流动性风险管理的核心要求,例如流动性覆盖率(LCR)和净稳定资金比率(NSFR)。这些指标是如何被设计来确保银行在面临资金压力时,仍能维持其核心业务的正常运转?我尤其好奇,在过去的一些金融事件中,流动性风险是如何扮演重要角色的,以及巴塞尔委员会是如何通过这些新的监管要求来应对这些挑战的。这本书的价值,在于它能够提供一个关于“如何防止银行挤兑和金融恐慌”的深度思考,让我能够理解金融流动性在整个金融体系中的重要性,以及监管在其中所发挥的关键作用。它是一份关于维持金融市场稳定运行的宝贵资料,值得我认真学习和领会。

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作为一名对国际金融治理体系充满好奇的读者,我一直认为巴塞尔银行监管委员会是理解这一体系的关键。而《巴塞尔银行监管委员会文献汇编》这本书,在我看来,就是一把打开这一复杂世界大门的钥匙。我希望它能够清晰地呈现出巴塞尔委员会的组织架构、运作机制以及其在全球金融监管体系中所扮演的核心角色。我尤其想了解,巴塞尔委员会是如何与国际货币基金组织、世界银行以及各国中央银行和监管机构进行合作的?这些合作是如何确保全球银行监管政策的协调性和一致性的?我希望书中能够通过其收录的文献,展示出巴塞尔委员会在制定国际标准、推动信息共享以及解决跨境监管问题方面的努力。这本书的价值,在于它能够提供一个关于“全球金融治理如何运作”的深度案例研究,让我能够理解不同国家和地区是如何在共同的框架下,致力于维护全球金融稳定的。它是一份关于国际合作与金融治理的宝贵资料,让我能够更全面地认识这个庞大而重要的国际组织。

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在当今快速变化的金融环境中,理解银行的风险管理和监管至关重要。《巴塞尔银行监管委员会文献汇编》这本书,在我看来,是一份关于如何“把控风险”的宝贵指南。我希望它能够带领我深入了解巴塞尔委员会在风险管理方面的核心理念,例如如何识别、计量和控制信用风险、市场风险和操作风险。我尤其好奇,在不同的金融危机之后,巴塞尔委员会是如何根据经验教训,不断更新和完善其风险管理框架的。这本书是否能够提供一些案例分析,来展示这些监管要求在实际应用中是如何发挥作用的,以及它们在面对新型风险时所遇到的挑战?我希望书中能够清晰地阐释,巴塞尔协议如何帮助银行建立起有效的内部风险控制机制,从而降低金融机构破产的可能性,并最终维护整个金融体系的稳定。这本书的价值,在于它能够提供一个关于“如何避免金融危机”的深度洞察,让我能够理解金融监管的精髓,以及它在维护经济健康发展中的重要作用。它是一份关于风险管理和审慎监管的权威参考,值得我反复研读。

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作为一名刚刚踏入金融领域的初学者,我常常感到信息洪流的淹没,尤其是在接触到国际性的金融监管议题时,更是觉得云里雾里。而《巴塞尔银行监管委员会文献汇编》这本书,就像是在我迷茫的航行中,为我点亮的一盏明灯。它提供了一个系统性的视角,让我能够从一个更宏观、更具历史深度的角度去理解银行业监管的演变。我尤其关注的是,这本书是否能够帮助我理解巴塞尔委员会是如何从最初的几个核心原则,逐渐发展出如此复杂而细致的监管体系的。我希望它能通过详实的文献,展示出这些监管框架在不同金融危机时期所扮演的角色,以及它们在应对危机中的有效性与局限性。例如,在2008年全球金融危机之后,对风险资本计量和流动性管理的强调,无疑是巴塞尔协议 III 的核心内容之一。我希望这本书能够深入剖析这一转变背后的原因,以及它对全球银行业产生了怎样的深远影响。从技术层面来看,我希望能够理解那些关于操作风险、市场风险、信用风险的量化模型,以及它们在实际应用中面临的挑战。这本书的价值,不仅仅在于它可能包含的官方文件,更在于它能够提供一个解读这些文件、理解其背后思想的钥匙。我期待它能够帮助我构建起一个关于国际银行监管的清晰认知框架,让我能够更有条理地学习和理解这个复杂而重要的领域。它对我来说,不仅仅是一本书,更是一份宝贵的学习资料,一份通往专业理解的桥梁。

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