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出版者:法律出版社

作者:李飞

出品人:

页数:322

译者:

出版时间:2003-12

价格:24.00元

装帧:平装(无盘)

isbn号码:9787503646690

丛书系列:

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《中国金融监管体系与风险防范：理论与实务精要》 本书简介 本书深入剖析了当代中国金融监管的宏观框架、核心理念及其在微观层面的具体实践。面对日益复杂化的全球金融市场和中国经济结构的深刻转型，构建一个稳健、高效且具有前瞻性的金融监管体系至关重要。本书旨在为理解和操作中国金融监管实践提供一个全面而深入的理论与实务工具箱。 第一部分：中国金融监管的理论基石与演变历程 第一章：全球金融监管的范式转移与中国选择 本章首先梳理了自布雷顿森林体系瓦解以来，国际金融监管思潮的几次重大演变，特别是全球金融危机（GFC）对“大而不能倒”问题（Too Big To Fail, TTB）的冲击，以及后危机时代巴塞尔协议III、金融稳定理事会（FSB）改革等核心议题的形成。随后，重点分析了中国在吸收国际经验的基础上，如何构建具有自身特色的监管模式。这包括从分业监管向“中国特色现代金融监管体系”过渡的政策动因、历史节点（如2018年改革）及其背后的政治经济学逻辑。我们将探讨中国监管理念中对“系统重要性”的独特界定，以及如何平衡金融创新与金融安全之间的张力。 第二章：央行、金融监管总局与证监会的职责边界与协同机制 本书将详细界定当前中国“一委一行两会一局”格局下，各主要监管机构的职能分工与法律授权。重点剖析了中央金融委员会、中央金融工作委员会的设立背景及其在宏观审慎管理和系统性风险处置中的核心作用。对于中国人民银行（央行）在宏观审慎管理、货币政策传导和处置重大金融风险方面的职责，我们将结合最新的法律法规进行细致阐释。同时，深入探讨了国家金融监督管理总局（原银保监会）对银行业、保险业的审慎监管、行为监管和机构监管的立体化监管框架。最后，本书将分析在跨业态风险传染背景下，如何实现监管信息共享、联合检查与风险评估的有效协同。 第二部分：宏观审慎管理与系统性风险的识别与缓释 第三章：中国特色宏观审慎政策框架解析 宏观审慎管理是中国金融监管体系现代化的关键标志。本章将系统介绍中国央行在宏观审慎评估体系（MPA）中的应用实践，分析其包含的资本充足性、资产负债表规模、流动性状况、信贷增长、风险暴露和国际化程度等六大维度。我们将通过案例分析，展示MPA如何有效地对顺周期性行为进行逆周期调节。此外，本章还将聚焦于逆周期资本缓冲、系统重要性金融机构（SIFIs）的附加资本要求，以及跨境资本流动的宏观审慎管理工具，如宏观审慎调节参数（MPA的参数调整）。 第四章：金融基础设施的韧性与风险处置机制 金融基础设施是维护市场稳定运行的“神经中枢”。本书全面考察了支付清算系统、中央对手方（CCP）、中央证券存管机构（CSD）等关键基础设施的监管要求。重点剖析了如何在支付领域推行金融控股公司监管、金融科技（FinTech）监管的沙盒机制与持牌经营原则。在风险处置方面，本书详述了中国特色的“处置非法集资条例”的实施细则、金融机构破产制度的理论探索，以及存款保险制度在应对中小银行风险时的实际效能。特别关注了“一行两会一局”在处置跨区域、跨行业重大金融风险时的应急预案与协调流程。 第三部分：金融业态的专项监管：从传统机构到新兴领域 第五章：银行与保险业的资本、流动性与审慎监管实务 针对商业银行，本书详细阐释了中国版《巴塞尔协议III》的实施进展，包括对信用风险、市场风险和操作风险的计量方法（内部评级法与标准法）的比较分析。流动性监管方面，我们将剖析流动性覆盖率（LCR）、净稳定资金来源（NSFR）在中国的本土化应用及其对银行资产负债结构的影响。对于保险业，本书重点讲解了“偿付能力监管体系II”（C-ROSS II）下，风险因子、资本要求和资产配置的最新规定，以及如何通过风险综合评级（IRRBB）来强化保险公司的稳健性。 第六章：证券市场监管的内涵深化与行为重塑 本章聚焦于中国证券市场监管的深化。我们不再仅仅关注信息披露的合规性，而是深入探讨了发行人“看门人”责任的强化，特别是中介机构（券商、会计师事务所、律所）在尽职调查和持续督导中的法律责任界限。在二级市场，本书剖析了市场操纵、内幕交易的界定标准与惩戒力度。此外，对于公募基金与私募基金，我们将比较分析其监管差异，特别是私募基金的穿透式监管要求和投资者适当性管理细则。 第七章：金融科技监管的“穿透”与“包容”的平衡艺术 金融科技的快速发展对传统监管模式构成了严峻挑战。本书将本着“业务哪里发生，监管就到哪里”的原则，系统梳理中国对数字信贷、网络平台融资、第三方支付平台的监管逻辑。重点分析了数据安全、反洗钱（AML）/反恐怖融资（CFT）在金融科技场景中的落地挑战。本书认为，中国金融科技监管的核心在于界定“金融活动”的本质，并坚持对所有金融活动实施同等的风险监管要求，以防止监管套利。 第四部分：前沿监管议题与中国金融安全战略 第八章：反洗钱与反恐怖融资的国际接轨与国内实践 洗钱风险已上升为国家金融安全的重大隐患。本章详述了金融机构在客户尽职调查（CDD/KYC）、可疑交易报告（STR）方面的具体操作流程。我们将分析中国在FATF（金融行动特别工作组）全球互审周期中的表现与改进方向。重点讨论了利用大数据和人工智能技术进行AML/CFT的智能识别与风险预警，以及如何应对利用加密资产进行洗钱的新型挑战。 第九章：全球化背景下的跨境金融监管与风险管控 随着“一带一路”倡议的深入推进，中国金融机构的跨境业务日益频繁。本章探讨了中国在反洗钱、反制裁合规、以及数据跨境流动方面的监管立场和政策框架。我们将分析中国金融机构在海外分支机构运营中需要遵守的当地监管要求，以及境内外监管机构之间的信息交换与执法合作机制。此外，对中国金融市场对外开放进程中，如何有效管理“走出去”与“引进来”带来的潜在风险进行了审慎评估。 第十章：金融稳定与危机应对的未来展望 本书最后展望了中国金融监管体系的未来发展方向，包括对影子银行风险的持续整治、地方政府隐性债务风险的化解路径，以及如何构建更具韧性的金融消费者保护体系。特别关注了央行在应对极端市场冲击（如大规模资产抛售）时，如何有效利用流动性工具和最后的贷款人职能，确保市场信心不发生系统性崩溃。 本书内容严谨，逻辑清晰，理论深度与实务广度兼备，是金融从业者、监管机构人员、法务专业人士以及高校师生理解中国金融监管复杂图景的权威参考读物。

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这本书的装帧设计颇具匠心，封面选用了沉稳的深蓝色调，搭配烫金的书名，立刻给人一种庄重、权威的感觉。拿在手中，纸张的质感也相当不错，光滑且富有韧性，这对于一本需要反复查阅的法律类书籍来说，无疑是加分项。我尤其欣赏它在排版上的细致考量。字体大小适中，行距留白恰到好处，即便是长时间阅读，眼睛也不会感到过于疲劳。侧边栏的页眉清晰地标明了章节和条文序号，这极大地提高了我在查阅特定法规条款时的效率。对于我这种需要频繁在不同法条之间跳转的实务工作者而言，这种人性化的设计细节体现了出版方对用户体验的重视。全书的装订结实牢固，即便是经常翻动，也不用担心书本会散架，这使得它成为我办公桌上一个既实用又体面的工具。整体而言，从触感到视觉，这本书在实体呈现上，已经达到了专业法律书籍应有的高水准，让人在阅读内容之前，就对它的专业性有了初步的肯定。

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初次翻阅这本书的目录结构时，我感受到了编纂者在逻辑梳理上的功力。它并非简单地按照法律条文的原始顺序进行罗列，而是采用了更加贴合理解和适用逻辑的编排方式。例如，它将一些关联性极强但分散在不同章节中的概念，进行了归类解析，用清晰的层级标题引导读者逐步深入。这种结构安排，对于初学者来说，无疑是一条平坦的入门之路，能有效避免在初接触复杂法律体系时产生的迷茫感。而对于有一定基础的人来说，这种重构的逻辑框架，反而提供了一个全新的、更宏观的视角来审视和把握整个法规体系的内在脉络。每一部分都有明确的导读，帮助读者快速定位核心要义，避免在冗杂的文字中迷失方向。这种精心的结构设计，体现了编纂者对目标读者群体的深刻洞察，使得这部工具书的功能性得到了最大化的发挥。

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如果让我用一个词来概括这本书给我的最深印象，那一定是“体系化”。它不仅仅是对某个孤立法律条文的解释，而是将整个法律体系视为一个有机的整体来对待。在解读某一条款时，它总会巧妙地提示读者去参考其他章节中与之呼应或制约的规定。这种跨章节的参照和关联性分析，帮助我构建起一个宏大的知识地图，而不是零散的知识点堆积。例如，在解释投资人保护机制时，它会自然而然地引申到信息披露的要求，再连接到监管机构的执法权力边界，形成了一个完整的闭环分析链条。这种构建知识体系的方法，极大地提升了我的理解深度和举一反三的能力。它教会我的，不仅是如何理解法律条文的字面意思，更是如何运用这套法律框架去分析和解决实际问题，这才是专业书籍的最高价值所在。

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这本书的语言风格非常严谨且专业，几乎没有使用任何可能引起歧义的口语化表达。它的叙述方式是典型的法学诠释体，精确、冷静、客观，每一个用词都经过了反复推敲，以确保其法律意义的唯一性。这种高度凝练的表达，要求读者必须保持高度的专注力，但一旦完全进入其节奏，就会发现这种严谨性带来的巨大价值——它排除了所有解释上的模糊地带。每条释义的展开都像是在进行一场精密的解剖，从条文的核心含义入手，层层剖析其内涵和外延，并且往往会引用相关的司法解释或立法原意来佐证其观点，使论证过程坚实有力。对于从事法律文本工作的人而言，这种零偏差的表达方式，是判断一本专业书籍是否可靠的黄金标准。它不是用来消遣的读物，而是需要认真研读的案头必备。

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在使用过程中，我发现这本书的一个显著特点是其内容的更新速度和覆盖的广度。法律法规的迭代是常态，而一本优秀的释义工具书必须紧跟时代的步伐。这本书在这方面做得非常到位，我特意对比了几个近两年新出台的监管文件，发现相关的解释和分析都已经及时且准确地被纳入其中。更难能可贵的是，它并未仅仅停留在对新规的简单收录上，而是深入挖掘了这些新增内容对既有法律体系可能产生的影响和联动效应，提供了前瞻性的分析视角。这种与时俱进的能力，保证了这本书在时效性上不会落后于日新月异的金融市场环境。对于关注合规前沿动态的专业人士来说，这种前瞻性的内容整合，比单纯的法条汇编具有更高的实用价值，它提供的是“下一步该如何应对”的指导，而非仅仅是“现在是什么”的记录。

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