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出版者:湖南文艺出版社

作者:李玲

出品人:

页数:428

译者:

出版时间:2000-10-1

价格:20.00

装帧:平装(无盘)

isbn号码:9787540424145

丛书系列:

图书标签:

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《风云变幻的百年金融史：从金本位到数字货币的演进与挑战》 第一部分：传统金融的基石与摇晃 本书旨在深入剖析自19世纪末以来全球金融体系的演变轨迹，重点关注塑造了现代经济格局的关键性转折点、制度变迁与技术革新。我们不会探讨当代女性生活议题或特定报刊的报道内容，而是将焦点完全置于宏大叙事下的货币、银行、资本流动与监管的百年风云。 第一章：金本位的黄金时代与内部张力 本章首先回顾了19世纪末至第一次世界大战前夕的“经典金本位时期”。这一时期，以英镑为中心的国际货币体系看似稳定，为全球贸易扩张提供了坚实的基础。我们将详细考察金本位的运行机制，包括其如何通过自动调整机制平衡国际收支，以及各国央行在此体系下所扮演的角色。然而，这种基于固定兑换比率的体系并非完美无缺。本章将深入分析其内在的矛盾：国家主权与货币政策自主性之间的冲突。各国在应对国内经济波动时，往往发现自己受到黄金流动的束缚。例如，当国内经济衰退需要宽松货币政策时，若大量黄金外流，央行将被迫收紧信贷，加剧衰退。我们将引用历史数据，展示在繁荣与萧条周期中，各国央行如何挣扎于维持汇率稳定与实现国内目标之间的两难境地。 第二章：两次世界大战与布雷顿森林体系的诞生 两次世界大战对全球金融秩序造成了毁灭性的冲击。本章将分析战争期间，各国如何普遍放弃金本位，转而采取通货膨胀融资，这不仅导致了严重的货币贬值，也使得战后重建面临巨大的资金缺口。 随后，我们将笔墨转向1944年建立的布雷顿森林体系。该体系试图在固定汇率（美元与黄金挂钩，其他货币与美元挂钩）和国际合作之间寻求平衡。我们详细阐述了国际货币基金组织（IMF）和世界银行（World Bank）的创立背景及其初始职能。布雷顿森林体系在战后二十多年里确实促进了西方的经济复苏与贸易繁荣。然而，系统内部的“特里芬难题”——即为了满足全球流动性需求而需要美国持续出现贸易逆差，但长期的逆差最终会削弱美元的信用基础——最终导致了体系的瓦解。我们将剖析20世纪60年代末期，各国对美元信心的动摇如何一步步将体系推向1971年尼克松总统宣布美元与黄金脱钩的决定。 第二部分：浮动汇率时代的挑战与危机 第三章：从固定到浮动的过渡与“滞胀”的困扰 1973年之后，世界主要经济体进入了普遍的浮动汇率时代。本章探讨了浮动汇率制度的理论基础——它允许各国货币价值反映其经济基本面和货币政策独立性。然而，随之而来的是新的挑战：汇率波动性大幅增加，给跨国投资和贸易带来了巨大的不确定性。 更严峻的挑战来自1970年代两次石油危机引发的“滞胀”（Stagflation）现象——高通货膨胀与高失业率并存。我们将分析主要央行（尤其是美联储）在应对结构性失业和恶性通胀时所采用的政策工具的有效性与局限性。保罗·沃尔克领导下的美联储如何通过激进的加息政策，以牺牲短期经济增长为代价，成功遏制了长期通胀预期，为后来的“大缓和”（Great Moderation）奠定了基础。 第四章：新兴市场的金融脆弱性与全球化风险 进入1980年代和1990年代，全球资本流动空前自由化。本章聚焦于新兴市场国家在融入全球金融体系中所面临的结构性风险。我们将重点剖析两次重大的区域性金融危机： 1. 1980年代的拉美债务危机： 探究其根源在于过度依赖短期外债、政府干预主义经济政策以及国际利率的剧烈变动。 2. 1997-1998年亚洲金融危机： 详细分析“金融部门的特里芬难题”在亚洲的体现，即本国无法持续地用短期外币负债来为长期国内投资融资。我们将考察危机中，对冲基金投机行为与本国政府对汇率干预的失败如何共同引发了货币和银行体系的系统性崩溃。 第三部分：数字革命与未来金融的重塑 第五章：2008年全球金融危机与监管的再平衡 2008年的全球金融危机被视为自“大萧条”以来最严重的经济灾难。本章将聚焦于危机爆发前的金融创新，特别是抵押贷款证券化（MBS）和信用违约互换（CDS）等复杂衍生品如何将风险隐藏并分散到全球金融体系中。我们将批判性地分析评级机构的角色、金融机构的过度杠杆化，以及监管套利行为如何最终导致了雷曼兄弟的倒闭和全球信贷市场的冻结。 危机之后，国际社会采取了前所未有的协调行动。本章详细介绍了《多德-弗兰克法案》（Dodd-Frank Act）和巴塞尔协议III（Basel III）等主要监管改革。这些改革的核心目标在于提高银行资本充足率、改善流动性缓冲，并试图监管“大而不倒”（Too Big to Fail）的系统重要性金融机构（SIFIs）。 第六章：去中心化浪潮：区块链、加密资产与央行数字货币 进入21世纪的第二个十年，信息技术的进步引发了对传统货币与支付体系的根本性挑战。本章不讨论任何特定报刊的社会报道，而是专注于金融科技（FinTech）的演进。 我们将深入探讨区块链技术作为一种去中心化信任机制的潜力，以及比特币、以太坊等加密资产如何在缺乏中央权威的情况下建立起价值储存和价值转移的生态系统。本章将对比去中心化金融（DeFi）与传统银行业的效率与风险模型。 最后，本章探讨了各国央行对数字货币的回应——央行数字货币（CBDC）。我们将分析CBDC的潜在优势（如提高支付效率、增强货币政策传导力）及其对商业银行体系和个人隐私构成的潜在风险。全球主要经济体在CBDC设计理念上的差异，预示着未来货币形态可能出现的分化与竞争。 结论：在不确定性中前行 本书的结论部分将总结过去一百多年金融史的核心教训：金融稳定是繁荣的必要非充分条件，技术创新总是伴随着监管滞后与系统性风险的积累。展望未来，全球金融体系正处于一个十字路口：地缘政治紧张加剧了去全球化和货币体系碎片化的风险，而数字技术的颠覆性力量则要求监管框架进行根本性的、前瞻性的重塑。本书提供了一个历史的视角，以帮助理解当前和未来金融世界所面临的结构性困境与机遇。

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